নিজস্ব প্রতিবেদক, ঢাকা – বাংলাদেশ শেয়ারবাজার ও ব্যাংক সektorকে টেনে নিয়ে একটি বিশাল জালিয়াতি সৃষ্টির অভিযোগ উঠেছে বেস্ট হোল্ডিংস লিমিটেড–এর বিরুদ্ধে। কর্তৃপক্ষের একটি তদন্ত প্রতিবেদনে বলা হয়েছে, স্বপ্নের লাভের কাহিনী সাজিয়ে বিনিয়োগকারীদের বিভ্রান্ত করে প্রতিষ্ঠানটি প্রায় ৩,৫০০ কোটি টাকার বেশি অর্থ লোপাট করেছে। এই প্রতারণার মূল কৌশল: ভুয়া জমির দলিল, জাল নিরীক্ষা প্রতিবেদন, অতিমূল্যায়িত সম্পদ ও কৃত্রিম বিনিয়োগ কাঠামো — যা “চামচা পুঁজিবাদ” নামে অভিহিত হয়েছে।

২০২৪ সালের ৫ আগস্ট গঠিত বাংলাদেশ সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (বিএসইসি)–এর একটি গোপন তদন্ত কমিটি তাদের প্রতিবেদনে অভিযোগের সারাংশ তুলে ধরেছে। প্রতিবেদনে জানানো হয়:

বেস্ট হোল্ডিংস ৪,০৮১ কোটি টাকার জমি কাগজে কোম্পানির নামে দেখিয়েছে, বাস্তবে কোনো বৈধ মালিকানা নেই।

এই ধারণাকৃত সম্পদের ভিত্তিতে পাঁচটি সরকারি ব্যাংক — সোনালী, অগ্রণী, জনতা, রূপালী ও আইসিবি — মোট ১,৯৬৫ কোটি টাকা বিনিয়োগ করে।

বিনিয়োগের পর ৯০০ কোটি টাকারও বেশি নিশ্চিত ক্ষতি হিসেবে চিহ্নিত হয়েছে, যেখানে সোনালী ব্যাংক একাই ৪২৩ কোটি টাকার ক্ষতির মুখে।

কমিটি দাবি করেছে যে, একটি বড় অংশ অর্থ বিদেশে পাচার করা হয়েছে।

অনুসন্ধানের সর্বশেষ সুপারিশ: একটি স্বাধীন ফরেনসিক অডিট, দুর্নীতি দমন কমিশনের (দুদক) তদন্ত এবং সংশ্লিষ্ট সকল ব্যক্তির বিরুদ্ধে শাস্তিমূলক ব্যবস্থা গ্রহণ।

অভিযোগ ও অংশগ্রহণকারীদের বিরুদ্ধে সুপারিশ
প্রতিবেদনে সরাসরি অভিযোগ আনা হয়েছে সাবেক মন্ত্রী, উচ্চ র‍্যাঙ্কের সেনা ও গোয়েন্দা কর্মকর্তাসহ ক্ষমতাশালী গোষ্ঠীর ওপর। বিশেষ করে শেখ হাসিনার চাচা শেখ কবির হোসেন এবং ডিজিএফআইর সাবেক মহাপরিচালক লে. জে. (অব.) মামুন খালেদ–কে পরিচালকের পদ থেকে অযোগ্য ঘোষণা করার সুপারিশ করা হয়েছে।
আরো উল্লেখ রয়েছে রেস ম্যানেজমেন্ট ও সেন্টিনেল ট্রাস্টি, গ্রিন ডেল্টা ইন্স্যুরেন্স, আর্গাস ক্রেডিট রেটিং, ইমার্জিং ক্রেডিট রেটিংসহ একটি সংগঠিত চক্র “স্বার্থের সংঘাত” তৈরি করেছিল।

• তদন্ত কমিটি নিচে উল্লেখিত শাস্তিমূলক ব্যবস্থা গ্রহণের সুপারিশ করেছে:

• আমিন আহমেদ ও হাসান আহমেদকে আলাদাভাবে ১০ কোটি টাকা করে জরিমানা।

• রেস ম্যানেজমেন্টের নিবন্ধন বাতিল ও ২৫ কোটি টাকা জরিমানা।

• নাফিজ সরাফাত ও হাসান তাহের ইমামকে আজীবন শেয়ারবাজার ব্যবসা থেকে নিষিদ্ধ।

বিএসইসি–র সাবেক চেয়ারম্যান খায়রুল হোসেন ও শিবলী রুবাইয়াত-উল-ইসলামকে আজীবন নিষিদ্ধ করে দুর্নীতি দমন কমিশনের (দুদক) কাছে পাঠানোর সুপারিশ।

১০টি মিউচুয়াল ফান্ডের নিবন্ধন বাতিল, সংশ্লিষ্ট ক্রেডিট রেটিং এজেন্সি ও অডিট ফার্মগুলোর লাইসেন্স স্থগিত করার নির্দেশ।

আর্থিক অনিয়ম ও জালিয়াতির অভিযোগে ইসলামী ব্যাংক বাংলাদেশ লিমিটেডের ব্যবস্থাপনা পরিচালক (এমডি) মুহাম্মদ মুনিরুল মওলাকে অপসারণের সিদ্ধান্ত কার্যকর হতে যাচ্ছে। ব্যাংকের পরিচালনা পর্ষদের সুপারিশের ভিত্তিতে বাংলাদেশ ব্যাংক এ সিদ্ধান্তে সম্মতি জানিয়েছে।

বাংলাদেশ ব্যাংক সূত্রে জানা গেছে, মুনিরুল মওলার অপসারণের আদেশ আগামী ২০ জুন থেকে কার্যকর হবে। এর আগে ৬ এপ্রিল তাকে বাধ্যতামূলক তিন মাসের ছুটিতে পাঠানো হয়েছিল।

মুনিরুল মওলার বিরুদ্ধে আনা অনিয়ম ও জালিয়াতির অভিযোগের প্রমাণ বাংলাদেশ ব্যাংকের অডিট প্রতিবেদনে উঠে এসেছে। এ সংক্রান্ত নথিপত্র দুর্নীতি দমন কমিশনে (দুদক) পাঠানো হয়েছে। বিষয়টি এখন তদন্তাধীন, এবং দুদক প্রয়োজনীয় আইনগত পদক্ষেপ নেবে বলে জানানো হয়েছে।

ইসলামী ব্যাংকের একজন শীর্ষ কর্মকর্তা জানিয়েছেন, শুধুমাত্র অপসারণ যথেষ্ট নয়—মুনিরুল মওলার বিরুদ্ধে কার্যকর আইনানুগ ব্যবস্থা গ্রহণ করা প্রয়োজন। তিনি আশা প্রকাশ করেন, কেন্দ্রীয় ব্যাংক ও অন্যান্য সংস্থা এ বিষয়ে যথাযথ ভূমিকা রাখবে।

বাংলাদেশ ব্যাংকের নির্বাহী পরিচালক ও মুখপাত্র আরিফ হোসেন খান বলেন, “অডিট প্রতিবেদনে স্পষ্টভাবে এমডির জালিয়াতির প্রমাণ পাওয়া গেছে। সেই ভিত্তিতেই পরিচালনা পর্ষদ তার অপসারণের সিদ্ধান্ত নেয়, এবং বাংলাদেশ ব্যাংক তাতে সম্মতি দিয়েছে।”

প্রসঙ্গত, ২০১৭ সালের ৫ জানুয়ারি এস আলম গ্রুপ ইসলামী ব্যাংকের নিয়ন্ত্রণ নেয়। এরপর থেকে বিভিন্ন সময় বিতর্কিত ঋণ অনুমোদন ও বিতরণসহ নানা অনিয়মে জড়িয়ে পড়ে ব্যাংকটি। এ সময় প্রায় ৯১ হাজার কোটি টাকা ব্যাংক থেকে বেরিয়ে গেছে বলে অভিযোগ রয়েছে।

এস আলম গ্রুপের নিয়ন্ত্রণে আসার পর মুনিরুল মওলাকে দ্রুত পদোন্নতি দিয়ে অতিরিক্ত এমডি এবং পরে ২০২০ সালের ডিসেম্বরে এমডি পদে নিযুক্ত করা হয়।

বর্তমানে ইসলামী ব্যাংকের খেলাপি ঋণের পরিমাণ ৬৫ হাজার ৭১৬ কোটি টাকা, যা মোট ঋণের ৪২ দশমিক ২২ শতাংশ। এই বিপুল পরিমাণ খেলাপির বিপরীতে ব্যাংকটির প্রভিশন ঘাটতি দাঁড়িয়েছে ৬৯ হাজার ৮১৬ কোটি টাকায়। ঘাটতি সামাল দিতে ব্যাংকটি বাংলাদেশ ব্যাংকের কাছে ২০ বছরের সময়সীমা চেয়েছে।