বর্তমানে এস আলম গ্রুপের চেয়ারম্যান মোহাম্মদ সাইফুল আলম এবং তার পরিবারের বিরুদ্ধে এক বিলিয়ন ডলারের অর্থপাচারের অভিযোগে তদন্ত করছে দুর্নীতি দমন কমিশন (দুদক)।

তদন্তের অংশ হিসেবে ইসলামী ব্যাংক বাংলাদেশে সাইফুল আলমের মালিকানাধীন বিভিন্ন কোম্পানির ঋণের সব ধরনের নথি চেয়েছে দুদক। ওই নথি আগামী ৩০ ডিসেম্বরের মধ্যে তা জমা দিতে বলা হয়েছে।

২০১৭ সাল থেকে সাইফুল আলম ইসলামী ব্যাংকের নিয়ন্ত্রণ নেয়ার পর ব্যাংকটি থেকে বিভিন্ন কোম্পানিকে বিপুল পরিমাণ ঋণ প্রদান করা হয়েছে, যা পরিস্থিতির জন্য উদ্বেগ সৃষ্টি করেছে। উদাহরণস্বরূপ, এস আলম সুপার এডিবল অয়েল লিমিটেড ৩ হাজার ১৬৬ কোটি টাকার ঋণ লাভ করেছে। কিন্তু এর বিপরীতে জমা থাকা জামানতের মূল্য মাত্র ১০৪ কোটি টাকা। একইভাবে অন্যান্য প্রতিষ্ঠানের ক্ষেত্রেও অনুপাতের বিপরীতে অত্যাধিক ঋণদান দেখে গেছে।

দুদক মহাপরিচালক আখতার হোসেন এই তদন্ত সম্পর্কে জানান, বড় কোম্পানিগুলির ঋণের অমূল্য তথ্য সংগ্রহ করা হচ্ছে এবং আইন অনুযায়ী ব্যবস্থা গ্রহণ করা হবে।

ট্রান্সপারেন্সি ইন্টারন্যাশনাল বাংলাদেশের নির্বাহী পরিচালক ইফতেখারুজ্জামান উল্লেখ করেছেন, এস আলম গ্রুপ বিভিন্ন ব্যাংক নিয়ন্ত্রণে নিয়ে তাদের তহবিল বিদেশে পাচার করেছে।

৫ সেপ্টেম্বর ইসলামী ব্যাংকের চেয়ারম্যান জানিয়েছিলেন যে, এস আলম গ্রুপ ব্যাংকের মোট ঋণের অর্ধেকের বেশি নিয়েছে।

সর্বশেষ, ১৯ ডিসেম্বর আদালতের নির্দেশে সাইফুল আলম এবং তার পরিবারের ১২৫টি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট জব্দ করা হয়, যেখানে মোট ২২ কোটি ৬৫ লাখ টাকা জমা ছিল। দুদক প্রাথমিকভাবে আটটি কোম্পানির ঋণের তথ্য চেয়েছিল, তবে পরে আরও কোম্পানির তথ্যও সংগ্রহ করা হবে।

এই পরিস্থিতিতে, দেশের আর্থিক খাতে জবাবদিহিতা নিশ্চিত করতে হবে যাতে ভবিষ্যতে এ ধরনের অপরাধ বন্ধ করা যায়।

২০১৭ সালে সাইফুল আলম ইসলামী ব্যাংকের নিয়ন্ত্রণ নেওয়ার পর থেকে ন্যূনতম মূল্যের জামানতের বিপরীতে ব্যাংকটি থেকে হাজার হাজার কোটি টাকার ঋণ দেওয়া হয়েছে। এতে আমানতকারীদের আমানত সুরক্ষার বিষয়ে উদ্বেগ দেখা দিয়েছে।

যেমন, এস আলম সুপার এডিবল অয়েল লিমিটেড ৩,১৬৬ কোটি টাকার ঋণ পেয়েছে। ব্যাংকের নথি অনুযায়ী, এ ঋণের পরিমাণ শেষ পর্যন্ত বেড়ে দাঁড়ায় ৩,৫২৮ কোটি টাকায়। কিন্তু ইসলামী ব্যাংকের নথি অনুযায়ী, এর বিপরীতে জমা রাখা জমি ও যন্ত্রপাতির মূল্য ছিল মাত্র ১০৪ কোটি টাকা।

আরেকটি ক্ষেত্রে এস আলম ভেজিটেবল লিমিটেডের সহযোগী প্রতিষ্ঠান সোনালী ট্রেডার্স মাত্র ৩১৪ কোটি টাকার জামানতের বিপরীতে ৪ হাজার ৮৯০ কোটি টাকার ঋণ পেয়েছে। এটি অনুমোদিত সীমা ১ হাজার কোটি টাকারও অনেক বেশি।

এস আলম পাওয়ার জেনারেশন, এস আলম স্টিলস লিমিটেড, ইউনিটেক্স এলপি গ্যাস, ইউনিটেক্স স্টিল মিলস, ইউনিটেক্স কম্পোজিট মিলস এবং এস আলম ট্রেডিং প্রাইভেট লিমিটেডসহ গ্রুপের অন্যান্য প্রতিষ্ঠানের ক্ষেত্রেও একই ধরনের অপর্যাপ্ত জামানতের নজির পাওয়া গেছে।

এস আলম গ্রুপ ছাড়াও দুদক জামান সিন্ডিকেটসহ অন্যান্য ঋণগ্রহীতাদের বিরুদ্ধেও তদন্ত শুরু করেছে। যেমন, ইসলামী ব্যাংকের পাবনা শাখার এ গ্রাহক প্রতিষ্ঠানটি প্রায় ১ হাজার কোটি টাকা ঋণ নিয়েছে, যা পরবর্তীতে বেড়ে দাঁড়ায় ১,১৫৪ কোটি টাকায়। অথচ এর বিপরীতে জামানত ছিল মাত্র ২৭ কোটি টাকা।

এছাড়াও, ইসলামী ব্যাংক শোব মেহের স্পিনিং মিলস লিমিটেডকে ১৪ কোটি টাকার জামানতের বিপরীতে প্রায় ২০০ কোটি টাকার ঋণ দিয়েছে।

এস আলম গ্রুপের বিরুদ্ধে চলমান তদন্ত সম্পর্কে দুদকের মহাপরিচালক (প্রতিরোধ) আখতার হোসেন দ্য বিজনেস স্ট্যান্ডার্ডকে বলেন, ‘দেশের বড় বড় কোম্পানির ঋণ অনিয়মের তথ্য আমরা তদন্ত করছি। তদন্ত শেষ হলে আইন অনুযায়ী ব্যবস্থা নেওয়া হবে।’

ট্রান্সপারেন্সি ইন্টারন্যাশনাল বাংলাদেশের নির্বাহী পরিচালক ও দুদক সংস্কার কমিশনের প্রধান ইফতেখারুজ্জামান বলেন, ‘এস আলম গ্রুপ ডিজিএফআইয়ের সহায়তায় বেশ কয়েকটি ব্যাংকের নিয়ন্ত্রণ নিয়েছিল। তারা এসব ব্যাংকের তহবিল লুট করে বিদেশে পাচার করেছে। এটি কোনো সুশাসিত রাষ্ট্রে হওয়া উচিত নয়। আওয়ামী লীগ সরকারের আমলে জবাবদিহিতা না থাকায় এটি সম্ভব হয়েছে।’

তিনি আরও বলেন, এস আলম গ্রুপ যেমন অর্থ পাচারে দায়ী, তেমনি তাদের সহায়তাকারীরাও সমান অপরাধী। সবাইকে বিচারের আওতায় আনতে হবে। জবাবদিহিতা নিশ্চিত করতে পারলে ভবিষ্যতে এ ধরনের অপরাধ বন্ধ করা সম্ভব।

গত ৫ সেপ্টেম্বর ইসলামী ব্যাংকের চেয়ারম্যান মো. ওবায়েদ উল্লাহ আল মাসুদ বাংলাদেশ ব্যাংকের গভর্নরের সঙ্গে বৈঠকের পর জানান, এস আলম গ্রুপ একাই ইসলামী ব্যাংকের মোট ঋণের অর্ধেকের বেশি নিয়েছে।

ঐ সময় ব্যাংকটির বিতরণকৃত মোট ঋণ ছিল প্রায় ১ লাখ ৭৫ হাজার কোটি টাকা।

তদন্ত-সংশ্লিষ্ট এক দুদক কর্মকর্তা জানান, প্রাথমিকভাবে আটটি কোম্পানির ঋণের তথ্য চাওয়া হয়েছিল। তবে ইসলামী ব্যাংকের ১৪টি শাখায় ৪৪টি কোম্পানির ঋণ বিতরণে সমস্যা দেখা গেছে। ধাপে ধাপে সব কোম্পানির তথ্য চাওয়া হবে।

২০২৩ সালের ৪ আগস্ট গ্রুপটির অর্থপাচার নিয়ে একটি প্রতিবেদন প্রকাশিত হওয়ার পর ১৩ আগস্ট দুদক তদন্ত শুরু করে। তবে আপিল বিভাগের নির্দেশে তদন্ত সাময়িক স্থগিত ছিল।

হাইকোর্টের নির্দেশে নভেম্বর মাসে তদন্ত পুনরায় শুরু হয়। ২০ নভেম্বর দুদকের উপ-পরিচালক মো. আবু সাঈদের নেতৃত্বে তিন সদস্যের একটি তদন্ত দল পুনর্গঠন করা হয়।

১৯ ডিসেম্বর আদালতের নির্দেশে এস আলম গ্রুপের সাইফুল আলম ও তার পরিবারের ১২৫টি ব্যাংক অ্যাকাউন্ট জব্দ করা হয়।
শেয়ারবাজার২৪

এবার ডিএসইর কাছে সূচক সমন্বয়ের কারণ ও ভিত্তি নিয়ে প্রয়োজনীয় নথি তলব করেছে শেয়ারবাজার নিয়ন্ত্রক সংস্থা বাংলাদেশ সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (বিএসইসি)। সম্প্রতি ডিএসইর ব্যবস্থাপনা পরিচালক (এমডি) বরাবর এই সংক্রান্ত একটি চিঠি পাঠানো হয়েছে বলে সংশ্লিষ্ট সূত্রে জানা গেছে।

নিয়ন্ত্রক সংস্থা ডিএসই কাছে ২০২০ সাল থেকে এখন পর্যন্ত ডিএসইএক্স সূচক সমন্বয়ের বিষয়ে অনুষ্ঠিত সব পর্ষদ সভা এবং সূচক ব্যবস্থাপনা কমিটির সভার নথি চেয়েছে। এছাড়াও একই সময়ের সূচক সমন্বয়ের ইতিহাস ও সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের বিষয়ে জানতে চেয়েছে।

বিএসইসির চিঠিতে বলা হয়, কমিশন পর্যবেক্ষণ করেছে যে, ঢাকা স্টক এক্সচেঞ্জ পিএলসি (ডিএসই) ২০২৪ সালের ২১ জানুয়ারি সূচকগুলোর হিসাবের পদ্ধতিতে পরিবর্তন এনেছে। সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ অর্ডিন্যান্স, ১৯৬৯ এর সেকশন ৬(৩) অনুযায়ী নথি সরবরাহের অনুরোধ করা যাচ্ছে। বিশেষ করে ২০২০ সাল থেকে এখন পর্যন্ত ডিএসইর সূচক সমন্বয়ের বিষয়ে অনুষ্ঠিত সব পর্ষদ সভা এবং সূচক ব্যবস্থাপনা কমিটির সভা বিবরণী।

এছাড়া ২০২০ সাল থেকে এখন পর্যন্ত সূচক সমন্বয় ও সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষের তথ্য, বিশেষ করে কোভিড-১৯ এর লকডাউন চলাকালীন সময়কার তথ্য চাওয়া হয়েছে। এই চিঠি ইস্যুর ৫ কার্যদিবসের মধ্যে উল্লেখিত তথ্য নথি আকারে সরবরাহ করার নির্দেশ দেওয়া হলো।

গত ২১ জানুয়ারি ডিএসইএক্স সূচক বার্ষিক সমন্বয় নিয়ে ওঠা বিতর্কের পরিপ্রেক্ষিতে এক সংবাদ বিজ্ঞপ্তিতে ডিএসই জানায়, ডিএসইএক্স সূচকে বার্ষিক সমন্বয়ের বিষয়ে ডিএসই কর্তৃপক্ষ প্রতি বছরের মতো এবারও অত্যন্ত দায়িত্বশীলতার সঙ্গে বার্ষিক সমন্বয়ের কাজটি করেছে৷ যেটা এসএন্ডপি ইনডেক্স মেথোডলজি এবং বোর্ড কর্তৃক অনুমোদিত নির্ধারিত পদ্ধতিতেই করা হয়েছে৷

এসএন্ডপি’র ইনডেক্স মেথডোলজি অনুযায়ী রি-ব্যালেন্সিং রেফারেন্স তারিখ অনুযায়ী ফ্লোট সমন্বিত মার্কেট ক্যাপিটালাইজেশন ১০ কোটি টাকার উপর হতে হবে, তবে অন্যান্য যোগ্যতা পূরণ করা সাপেক্ষে বর্তমান সূচক কোম্পানির ক্ষেত্রে তা ৭ কোটি হলেও চলবে। পাশাপাশি স্টকগুলোর ন্যূনতম ছয় মাসের দৈনিক গড় লেনদেনের মূল্য ১০ লাখ টাকা থাকতে হবে। যদি অন্যান্য যোগ্যতা পূরণ করে তবে বর্তমান সূচকের কোম্পানিগুলোর গড় লেনদেন ৭ লাখ টাকা হলেও স্টকটি সূচকে থাকবে।

এছাড়া, সূচকের জন্য যোগ্য স্টকগুলোকে রি-ব্যালেন্সিং তারিখের তিন মাস আগের প্রতিমাসে স্বাভাবিক ট্রেডিং কার্যক্রমের অন্তত ৫০ শতাংশ ট্রেডিং দিবস থাকতে হবে।

এ বিষয় বিবেচনা করে এসএন্ডপি ইনডেক্স মেথোডলজি অনুযায়ী ২০২৪ সালে ইনডেক্সে সমন্বয়ের পর ১৬টি নতুন কোম্পানি ডিএসইএক্স সূচকে অন্তর্ভুক্ত হয় এবং ৮৩টি কোম্পানি বাদ পড়ে যায়। ২০১৩ সাল থেকে একই পদ্ধতি অনুসরণ করা হচ্ছে৷ সুতরাং এতে বিভ্রান্ত হওয়ার কোনো কারণ নেই।

ঢাকা স্টক এক্সচেঞ্জ ২০১৩ সাল থেকে এসএন্ডপি থেকে প্রদত্ত ইনডেক্স মেথোডোলজির সূত্র অনুযায়ী একটি কমিটি সমন্বয়ের কাজটি করে আসছে।

সমন্বয়ের পর ডিএসইএক্স সূচকে যুক্ত হওয়া কোম্পানিগুলো হলো- লিগ্যাসি ফুটওয়্যার, ডেফোডিল কম্পিউটার্স, তশরিফা ইন্ডাস্ট্রিজ, ইমাম বাটন, জাহিন স্পিনিং, ইউনাইটেড ইনস্যুরেন্স, মেঘনা পেট ইন্ডাস্ট্রিজ, রেনউইক যজ্ঞেশ্বর, জিলবাংলা সুগার, মেঘনা কনডেন্স মিল্ক, নাভানা ফার্মাসিউটিক্যালস, মিডল্যান্ড ব্যাংক, লিবরা ইনফিউশন, ট্রাস্ট ইসলামী লাইফ, ইসলামী কমার্শিয়াল ইনস্যুরেন্স এবং চার্টার্ড লাইফ ইনস্যুরেন্স কোম্পানি।

বাদ পড়া কোম্পানিগুলোর বিষয়ে ডিএসই জানিয়েছে, ডিএসইক্স সূচক থেকে বাদ পড়া কোম্পানিগুলোর মধ্যে ১৫টি ব্যাংকের প্রয়োজনীয় বাজার মূলধন রয়েছে। কিন্তু কোম্পানিগুলোর শেয়ার ফ্লোর প্রাইসে থাকার কারণে ডিএসইএক্স সূচক থাকার অন্যতম মানদণ্ড স্টক ট্রেডিং বা টার্নওভারের চাহিদা পূরণ করতে ব্যর্থ হয়েছে কোম্পানিগুলো।

উল্লেখ্য, গত জানুয়ারি প্রধান শেয়ারবাজার ঢাকা স্টক এক্সচেঞ্জ (ডিএসই) প্রতিবছরের মতো এবারও প্রধান সূচক ডিএসইএক্স সমন্বয় করেছে। সমন্বয় নিয়ে বিতর্ক ওঠায় গত ২৮ জানুয়ারি এই বিষয়ে ব্যাখ্যাও দিয়েছে ডিএসই।

শেয়ারবাজার২৪

গত (২৮ আগস্ট) ঢাকা স্টক এক্সচেঞ্জকে (ডিএসই) ১০ কার্যদিবসের মধ্যে সুরক্ষা তহবিল সম্পর্কে বিস্তারিত নথি জমা দিতে নির্দেশ দিয়েছে বাংলাদেশ সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (বিএসইসি)।

জানা যায়, শেয়ারবাজারে বহুল আলোচিত ঢাকা স্টক এক্সচেঞ্জের (ডিএসই) বিনিয়োগকারী সুরক্ষা তহবিল থেকে বিনিয়োগকারীদের দাবি আদায় করতে পারেনি।

কেন ডিএসই বিনিয়োগকারী সুরক্ষা তহবিল থেকে প্রতারিত বিনিয়োগকারীদের দাবি পরিশোধ করেনি তা জানতে চেয়েছে নিয়ন্ত্রক সংস্থা বাংলাদেশ সিকিউরিটিজ অ্যান্ড এক্সচেঞ্জ কমিশন (বিএসইসি)।

ডিএসই বিনিয়োগকারী সুরক্ষা তহবিলে এখন পর্যন্ত মাত্র ১৯ কোটি টাকা রয়েছে বলে জানা গেছে।

এর আগে তমহা সিকিউরিটিজ, ক্রেস্ট সিকিউরিটিজ, বানকো সিকিউরিটিজ এবং শাহ মোহাম্মদ সগির অ্যান্ড কোম্পানি নামে চারটি ব্রোকারেজ হাউজ এবং প্রতিষ্ঠানগুলোর সুবিধাভোগী মালিকেরা বিনিয়োগকারীদের (বিও) অ্যাকাউন্ট থেকে অর্থ আত্মসাৎ করেছিল।

তাই বিএসইসি এই ব্রোকারেজ হাউসের প্রতারিত গ্রাহকদের দাবি সুরক্ষা তহবিল থেকে অর্থ দিয়ে নিষ্পত্তি করার সিদ্ধান্ত নিয়েছে।

এ বিষয়ে ডিএসইর ভারপ্রাপ্ত ব্যবস্থাপনা পরিচালক এম সাইফুর রহমান মজুমদার বলেছেন, তহবিলের মাত্র ১৯ কোটি টাকা রয়েছে।

তবে ডিএসই এখনও তহবিল থেকে বিনিয়োগকারীদের দাবি পরিশোধ করতে পারেনি।

গত জুন মাসে বিএসইসি ডিএসই বিনিয়োগকারী সুরক্ষা তহবিল খতিয়ে দেখতে পাঁচ সদস্যের একটি তদন্ত কমিটি গঠন করেছিল।

সুরক্ষা তহবিলে যে অর্থ থাকার কথা ছিল তা সেখানে জমা করা এবং সুরক্ষিত করা হয়েছে কিনা তা পরীক্ষা করার জন্য ওই কমিটিকে ৬০ দিন সময় দেওয়া হয়েছিল।

ডিএসইর ভারপ্রাপ্ত এমডি বলেন, যেহেতু তহবিলটি পর্যালোচনাধীন রয়েছে, তদন্ত শেষ না হওয়া পর্যন্ত ডিএসই বিনিয়োগকারীদের কোনো দাবি নিষ্পত্তি করবে না।

তদন্ত শেষে স্টক এক্সচেঞ্জ বিএসইসির সিদ্ধান্ত অনুযায়ী কাজ করবে।

বিএসইসি কমিশনার ড. শেখ শামসুদ্দিন আহমেদ বলেন, আমরা এ বিষয়ে ডিএসইর কাছে নথি চেয়েছি।

কমিশন যদি তহবিল নিয়ে কোনো অসঙ্গতি খুঁজে পায়, তাহলে এই বিষয় নিয়ে উদ্যোগ নেবে।

বিনিয়োগকারী সুরক্ষা তহবিলটি ২০১৪ সালের আগস্ট মাসে একটি গেজেট বিজ্ঞপ্তির মাধ্যমে প্রতিষ্ঠিত হয়েছিল।

ব্রোকারেজ হাউজগুলির কোনও খেলাপি হলে, তহবিল থেকে অর্থ দিয়ে বিনিয়োগকারীদের স্বার্থ রক্ষার জন্য তহবিলটি তৈরি করা হয়েছিল।

শেয়ারবাজার২৪

আরও পড়ুন : পুঁজিবাজারে বন্ড ও ডিবেঞ্চারে বিনিয়োগ প্রত্যাহার